---

مدير صرف العملات الأجنبية متعدد الحسابات Z-X-N
يقبل عمليات وكالة حسابات الصرف الأجنبي العالمية والاستثمارات والمعاملات
مساعدة المكاتب العائلية في إدارة الاستثمار المستقل

---

من منظور احترافي للاستثمار والتداول في سوق العملات الأجنبية، يحتاج المستثمرون الناجحون إلى بناء نظام بيئي اجتماعي يتناسب مع تطورهم المهني.

---

إن التفاعل المفرط مع الأصدقاء والعائلة ذوي السمات السلبية قد يؤدي إلى مخاطر متعددة مثل تداخل المعلومات والتقلبات العاطفية والصراعات في القيم، مما قد يكون له تأثير مدمر محتمل على مسيرتك الاستثمارية.
عند النظر إلى تجربتي الشخصية في التحول المهني، خلال المرحلة الناجحة من ريادة الأعمال في المصنع، أظهرت العلاقات الاجتماعية مع زملائي السابقين اختلافات واضحة في الدوائر. يدور التفاعل مع رواد الأعمال في نفس الصناعة حول قضايا أساسية مثل التخطيط الاستراتيجي للشركات والابتكار التكنولوجي والمنافسة في السوق، مما يعكس التفكير العميق والتخطيط طويل الأمد للتنمية المهنية. يساعد هذا النوع من العلاقات الاجتماعية على تبادل المعرفة والخبرات، وله أثر إيجابي على تحسين القدرات المهنية الشخصية. وتتركز الأنشطة الاجتماعية مع الزملاء السابقين بشكل أكبر على الترفيه والتسلية، والاستهلاك المادي، وهناك ميل إلى إنكار القيم المغامرة. إن هذه البيئة الاجتماعية تتعارض بشكل أساسي مع الأجواء المهنية والروح المبادرة المطلوبة لمهنة الاستثمار.
بعد أن أصبح الاستثمار في النقد الأجنبي هو عملي الرئيسي، قمت بشكل استباقي بتنفيذ استراتيجية لإعادة بناء العلاقات الاجتماعية على أساس الاعتبارات الاستراتيجية للتطوير المهني. ومن خلال تقليل الاتصالات الاجتماعية غير الضرورية، وخاصة الاتصالات مع الأصدقاء والعائلة الذين يفتقرون إلى الخبرة الاستثمارية، يتم تقليل تأثير عوامل التدخل الخارجي على قرارات الاستثمار بشكل فعال. تتطلب معاملات الاستثمار في العملات الأجنبية من المستثمرين أن يتمتعوا بدرجة عالية من الاحتراف، ورؤية ثاقبة للسوق، ونوعية نفسية مستقرة، في حين أن التفاعلات الاجتماعية غير المناسبة قد تؤدي إلى إدخال عوامل غير عقلانية وتتداخل مع حكم المستثمرين المستقل وعملية صنع القرار.
وباعتبارها وحدة اجتماعية مهمة، تواجه الأسرة أيضًا تحديات في التواصل بشأن مسائل الاستثمار. ونتيجة للاختلافات في الإدراك المالي ومفاهيم الاستهلاك، فمن المرجح أن يكون لدى أفراد الأسرة أنماط رد فعل مختلفة في سيناريوهات الربح والخسارة الاستثمارية. وقد يؤدي هذا التحيز المعرفي إلى تعرض المستثمرين لضغوط نفسية إضافية، مما يؤثر على استقرار عقلية الاستثمار لديهم وموضوعية اتخاذ القرارات. ومن ثم فإن اختيار تقليل التواصل بشأن مسائل الاستثمار داخل الأسرة هو في الأساس خيار عقلاني يرتكز على إدارة المخاطر، ويهدف إلى الحفاظ على استقلالية واحترافية قرارات الاستثمار وضمان التطور المطرد لأعمال الاستثمار.

في ممارسات الاستثمار في سوق الصرف الأجنبي، تشكل عوامل مثل حجم رأس مال المستثمر وخصائص تفضيل المخاطر واختيار فترة الاحتفاظ المتغيرات الأساسية المحركة لسلوك الاستثمار المتمايز.

---

تظهر الأبحاث التجريبية أنه حتى لو اعتمد المستثمرون العاديون إطار الاستراتيجية الخاص بالمستثمرين المؤسسيين الكبار على المدى الطويل، فإن أداءهم الاستثماري النهائي غالباً ما يظهر تمايزاً كبيراً بسبب الاختلافات الكبيرة في قدرات تنفيذ التداول ومستويات إدارة المخاطر.
وبناءً على تحليل سلوك التداول النموذجي، بافتراض أن المستثمر العادي ينفذ استراتيجية استثمار طويلة الأجل برأس مال قدره 10 ملايين دولار أمريكي، يمكن تلخيص نمط تداوله المنتظم على النحو التالي: في سوق صاعدة، يميل إلى تنفيذ رأس المال بالكامل لبناء مركز في منطقة أدنى سعر تاريخي، وإكمال إغلاق المركز عندما يصل المركز إلى أعلى مستوى تاريخي. استناداً إلى مبدأ التداول بالرافعة المالية، يختار بعض المستثمرين استخدام رافعة مالية 5x لتوسيع حجم مركزهم الاسمي إلى 50 مليون دولار أميركي سعياً لتحقيق عوائد رأسمالية أعلى. في الاتجاه الهبوطي، يكون منطق التشغيل هو إنشاء مركز بيع قصير بقيمة 10 ملايين دولار في منطقة السعر الأعلى وتغطية المركز القصير عندما يصل السوق إلى أدنى مستوى تاريخي؛ هناك أيضًا ظاهرة شائعة تتمثل في استخدام أدوات الرافعة المالية لزيادة حجم المواقف إلى 5 مرات.
في المقابل، تظهر استراتيجيات التداول للمستثمرين المحترفين في سوق العملات الأجنبية على المدى الطويل خصائص إدارية ديناميكية مهمة. في السوق السائد، عادة ما يتم اعتماد استراتيجية بناء المراكز على شكل هرم: إنشاء مركز أولي بقيمة 3 ملايين دولار أمريكي في منطقة السعر الأدنى، وبعد أن يشكل المركز ربحًا عائمًا مستقرًا، يتم تنفيذ عملية زيادة المركز خطوة بخطوة بناءً على سعة تصحيح السوق. ومن خلال بناء المراكز المتنوعة بشكل مستمر، سيزداد حجم المركز تدريجيا إلى ما بين 20 مليون دولار أميركي إلى 25 مليون دولار أميركي خلال دورة تتراوح بين عام إلى عامين، حتى يتم تصفية المركز عندما يضعف زخم الاتجاه. وفي عمليات الاتجاه الهبوطي، يتم أيضًا اتباع مبادئ إدارة الموقف الديناميكي المماثلة. بعد إنشاء المركز القصير الأولي عند أعلى السعر، يتم بناء مجموعة كاملة من المراكز من خلال إضافات الأرباح العائمة المتعددة.
هناك اختلافات جوهرية بين نموذجي التداول: يتبنى المستثمرون العاديون استراتيجية تداول مركزة لمرة واحدة ويعتمدون على أدوات الرافعة المالية لتحسين كفاءة استخدام رأس المال، لكنهم يواجهون مخاطر أعلى لتركيز المواقف والتعرض لتقلبات السوق؛ يستخدم المستثمرون المحترفون على المدى الطويل نظام إدارة مواقف لامركزي وتقدمي للتحكم بشكل فعال في التعرض لمخاطر الوحدة وتجنب المخاطر النظامية المحتملة الناجمة عن استخدام الرافعة المالية. ويظهر هذا الاختلاف الاستراتيجي أن أداء الاستثمار في النقد الأجنبي لا يعتمد فقط على إطار الاستراتيجية نفسها، بل يعتمد أيضًا على قدرة المستثمرين على التحكم في المخاطر، وانضباط تنفيذ المعاملات، ومستوى إدارة ديناميكيات السوق. حتى لو تم منح المستثمرين العاديين نفس مقياس الصندوق ونموذج الاستراتيجية، فإن نتائج استثماراتهم قد تنحرف عن الأهداف المتوقعة بسبب الاختلافات في سلوك التداول.

في ممارسة الاستثمار والتداول في سوق العملات الأجنبية، يستطيع المتداولون المحترفون اغتنام الفرص السوقية بفعالية من خلال الاعتماد على نموذج تشغيل منهجي دون الحاجة إلى مراقبة شاشة التداول.

---

ومن ناحية أخرى، بالنسبة للمستثمرين العاديين، فإن الهوس المفرط بمراقبة السوق غالبا ما يصبح سببا رئيسيا للخسائر. ينزعج العديد من المستثمرين من التقلبات قصيرة الأجل في السوق ويصبحون غير متوازنين في عقليتهم أثناء عملية مراقبة السوق بشكل متكرر. إنهم يتخذون قرارات تداول خاطئة، مما يؤدي إلى انكماش سريع لأموالهم الأصلية. وتكمن جوهر المشكلة في أن الغرض الأساسي من مراقبة السوق غير واضح، ويتم تجاهل التعقيد وعدم اليقين بشأن اتجاهات الأسعار في سوق الصرف الأجنبي في فترة زمنية قصيرة، مما يتسبب في انحراف سلوك التداول عن المسار العقلاني.
إذا اختار المستثمرون العاديون التركيز على التداول قصير الأجل، فمن الضروري مراقبة السوق، ولكن يجب أن يعتمد ذلك على نظام تداول قصير الأجل ناضج. سيوفر النظام إرشادات واضحة لمراقبة السوق، مما يسمح للمستثمرين بالتقاط إشارات الافتتاح بدقة والتي تلبي معايير النظام، ودخول السوق بشكل حاسم عندما يتم تشغيل الإشارة، والبقاء خاملين بصبر عندما لا تكون هناك إشارة، وبالتالي الحفاظ على الاتساق واستمرارية إجراءات التداول طوال العملية. إذا كنت تفكر بشكل ذاتي أثناء مراقبة السوق، فسوف يتسبب ذلك بسهولة في حدوث إيقاع تشغيلي غير منظم، وسوف تشعر بالإرهاق في التعامل مع تقلبات السوق غير المنظمة، وفي النهاية لن تتمكن من الهروب من الفشل.
بالنسبة لغالبية المستثمرين، يعد نموذج التداول المتوسط ​​والطويل الأجل أكثر عملية. في هذا الوضع، كل ما عليك فعله هو الانتباه إلى أسعار الافتتاح والإغلاق كل يوم وتركيز طاقتك الرئيسية على تحليل ما بعد السوق. من خلال التفكير المتعمق وتحسين الاستراتيجية بعد السوق، يتم صياغة خطط التداول التفصيلية مسبقًا وتنفيذها بدقة أثناء السوق، وبالتالي تحقيق الفصل بين قرارات التداول والتنفيذ. إن أسلوب التداول هذا المتمثل في "تخطيط الاستراتيجيات بعد التداول وتنفيذ الخطط أثناء التداول" يمكن أن يقلل بشكل فعال من ضغوط اتخاذ القرار أثناء التداول، ويساعد المستثمرين على إنشاء نظام تداول علمي تدريجيًا، وهو خطوة أساسية للاستثمار الناجح في سوق الصرف الأجنبي.

في معاملات الاستثمار في العملات الأجنبية، تعتبر نقاط البيع والشراء الدقيقة مهمة جدًا للمتداولين على المدى القصير، ولكنها ليست مهمة للمستثمرين على المدى الطويل.

---

يهتم العديد من متداولي العملات الأجنبية على المدى القصير بشكل خاص بنقاط البيع والشراء الدقيقة. إنهم غير راغبين في الخروج من السوق بسعر أعلى أو أقل. إنهم يأملون دائمًا في الشراء عند أدنى نقطة والبيع عند أعلى نقطة للتأكد من أنهم سيحققون ربحًا بمجرد الشراء. إنهم لا يريدون رؤية أي تراجع، حتى لو كان مجرد تقلب صغير عادي، أو يعتقدون أن وقف الخسارة كارثة، وحتى لو تقلب السعر بشكل طبيعي، فإن ذلك يمثل فشلاً كاملاً أو يعكس عدم كفاءتهم. لذلك، حتى لو تم تحديد وقف الخسارة، يتم تحديده عند مستوى صغير جدًا، على أمل تجنب وقف الخسارة من خلال نقاط شراء وبيع دقيقة.
ولكن، هل نقاط البيع والشراء الدقيقة مهمة حقا؟ يهتم متداولو العملات الأجنبية الحقيقيون على المدى القصير بأمرين فقط: أولاً، بعد دخول السوق، يثبت الاتجاه أنني على حق، ماذا يجب أن أفعل؟ ثانياً ماذا أفعل إذا أثبت الاتجاه أنني مخطئ بعد دخول السوق؟ في الواقع، الحقيقة حول تداول الاستثمار في العملات الأجنبية هي أنه لا يمكن لأحد التنبؤ بشكل دقيق بظروف السوق المستقبلية. يجب على متداولي العملات الأجنبية على المدى القصير أن يستخدموا يقينهم الخاص لمواجهة حالة عدم اليقين في السوق، أي أن نظام التداول يجب أن يكون متسقًا.
عندما نواجه نفس المشكلة، فإن معايير الحل تكون هي نفسها أيضًا. لا يهتم متداولو العملات الأجنبية على المدى القصير إلا بما إذا كان الاتجاه يتماشى مع التوقعات، وإذا كان الأمر كذلك، فكيف يتعاملون معه؛ إذا لم يكن كذلك، فكيف نتعامل معه؟ من الطبيعي جدًا أن يتعرض متداولو العملات الأجنبية على المدى القصير لخسائر عائمة بعد دخول السوق. طالما تم تحديد نقطة وقف خسارة معقولة، يجب عليك التركيز على ملاحظة ما إذا كان الاتجاه يتماشى مع التوقعات، بدلاً من القلق بشأن ما إذا كنت تشتري عند أدنى نقطة أو تبيع عند أعلى نقطة. لأن انتظار ميزة التكلفة في تلك المرحلة قد يؤدي إلى تفويت اتجاهات السوق الكبيرة والفرص الكبيرة. الربح لا يعتمد على نقاط شراء وبيع دقيقة، ولا على وجود ميزة التكلفة بنقطة أو نقطتين أقل من الآخرين. بدلاً من ذلك، يكمن الأمر في خسارة أقل قدر ممكن عندما ترتكب خطأً وكسب أكبر قدر ممكن من المال عندما تفعل الشيء الصحيح.
أخيرًا، بالنسبة لمتداولي العملات الأجنبية على المدى القصير الذين لم يفهموا بعد حقيقة أن نقطة الدخول ليست مهمة، فإن جملة واحدة يمكن أن تعالج السبب الجذري وراء بحثهم دائمًا عن نقطة دخول دقيقة: بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، فإن أي موقف دخول صحيح.

في معاملات الاستثمار في العملات الأجنبية، لا يكون نظام التداول نظامًا واحدًا، بل سلسلة من الأنظمة، وتتطلب ظروف السوق المختلفة استخدام أنظمة مختلفة.

---

يحتاج المستثمرون إلى الاختيار والمرونة لأنظمة التداول المختلفة وفقًا لظروف السوق من أجل التكيف مع تغييرات السوق.
يجب على متداولي العملات الأجنبية أن يؤمنوا دون قيد أو شرط بأنظمة التداول واستراتيجيات التداول الخاصة بهم. ومع ذلك، فإن العديد من المبتدئين لديهم نظام تداول ولكنهم غير قادرين على تنفيذه بشكل صارم في اللحظات الحرجة، مما يدل على أنهم لا يثقون حقًا في نظامهم. في بعض اللحظات الحرجة، مثل عندما يكون هناك خسارة عائمة، يميل المتداولون إلى الشك في فعالية الإستراتيجية. إذا فشلت إحدى الاستراتيجيات، فقد يبدأ المتداول بإنكار الاستراتيجية والتفكير في أسباب فشله، وإيجاد المسار الذي يناسبه، وتحديد استراتيجيات وأساليب التداول التي تناسبه تدريجيًا.
لذلك، فمن الشائع جدًا عدم اتباع نظام التداول عندما تبدأ التداول لأول مرة. بعد كل شيء، فإن نظام التداول مصمم خصيصًا للشخص، ومن الصعب على المتداولين أن يثقوا به بشكل كامل من أعماق قلوبهم. ومع ذلك، بمجرد أن يقوم المتداولون بإنشاء نظام التداول الخاص بهم، فإن اعترافهم الداخلي بالنظام سوف يزيد بشكل كبير. لأن هذا النظام هو تتويج لتجربة المتداول الخاصة، فعند استخدام نظام تداول صممه بنفسه، فإن كل إجراء يتوافق مع فلسفة المتداول، دون أي غموض أو حواجز، ويكون المتداول واضحًا بشأن أفعاله وأغراضه. ولذلك سيتم تنفيذه بشكل أكثر حزما.
لذلك، عندما تحصل على استراتيجيات وأنظمة التداول الخاصة بالأشخاص الآخرين، فكر أكثر، وحاول استيعاب جوهر كل منها، ودمجها في الأشياء الخاصة بك. بهذه الطريقة سيكون لديك المزيد من الثقة في نظام التداول هذا.

---

• 
• 

---

008613711580480

008613711580480

008613711580480

z.x.n@139.com

Mr. Z-X-N

China·Guangzhou

---